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Desde hace unos años, el sector asegurador se encuentra en un proceso de profunda transformación impulsada por tecnologías como la digitalización y automatización de procesos que han optimizado la gestión, atención al cliente y resolución de siniestros.
Hoy en el blog de Winsef analizaremos las tendencias de seguros que han revolucionado el sector para brindar una mejor atención a los clientes y aumentar los ingresos de los agentes de seguros. ¡Comencemos!
Nuevas tendencias para los seguros
Las tendencias en seguros se enfocan en dejar atrás las operaciones manuales, repetitivas y propensas a errores, que reducen tanto la productividad como la rentabilidad del sector. La automatización de procesos, la inteligencia artificial, el análisis de datos, la centralización y los chatbots son algunas de las más importantes. Conozcamos más de ellas:
Inteligencia Artificial
La Inteligencia Artificial (IA) se ha convertido en el centro de las tendencias. En 2022, la IA se popularizó con el lanzamiento de ChatGPT, aunque desde antes se utilizaba como impulso de sistemas como los CRM para mejorar la interacción con los clientes.
La IA es una tecnología de aprendizaje automático con base en los datos, lo que permite:
- Análisis de datos. La IA permite realizar análisis predictivo de grandes volúmenes de datos para identificar patrones de consumo, predecir riesgos de solicitantes, establecer primas más justas, realizar cotizaciones personalizadas, entre otras acciones.
- Gestión de siniestros. La IA permite agilizar los procesos de gestión de siniestros para dar una respuesta más rápida al cliente.
- Detección de fraudes. La IA permite identificar patrones sospechosos en la reclamación de seguros para detectar posibles fraudes.
Chatbots y asistentes virtuales
Si bien los chatbots también son impulsados por IA, merecen un punto aparte. Los asistentes virtuales pueden ser programados para interactuar con los clientes y responder preguntas, brindar información sobre su cuenta, guiarlos en el proceso de consulta o autoservicios, dar soporte 24/7, entre otros servicios para mejorar la atención al cliente.
Automatización de procesos
En el sector asegurador se maneja tanta información de clientes y prospectos que las operaciones manuales se han vuelto obsoletas. La tecnología de automatización ha abierto la oportunidad de programar tareas repetitivas para reducir costos y carga administrativa. Por ejemplo:
- Recordatorios automáticos. Un agente de seguros ya no tiene que hacer 20 llamadas diarias para recordar a los clientes que se aproxima o se ha retrasado en sus pagos: basta con programar notificaciones, mensajes por WhatsApp, correo o cualquier otro medio.
- Renovaciones de cuentas. La póliza de un cliente se puede renovar de forma automática para que no pierda sus beneficios o, incluso, que acceda a primas más atractivas.
- Aprobación de reclamaciones. La IA también impulsa la automatización para procesos como la revisión y aprobación de reclamaciones con el fin de reducir tiempos de espera para los clientes.
Ciberseguridad
La ciberseguridad siempre es una prioridad para las empresas e instituciones que manejan una gran cantidad de datos confidenciales de sus clientes. En el sector asegurador, es un tema crítico, por lo que las tendencias se orientan hacia medidas como el cifrado de datos, la autenticación multifactor, el monitoreo y análisis de datos mediante IA para detectar actividades inusuales, que puedan indicar un ataque cibernético.
Cómo identificar y afrontar los riesgos en la industria de seguros
La industria de seguros se enfrenta a riesgos en constante evolución, como el robo de datos, bajas en las suscripciones, inflación, riesgos del mercado, entre otros, que deriven en la pérdida de rentabilidad.
El primer paso para prevenir los riesgos es identificarlos mediante herramientas medibles como el análisis de datos, que permite tener estadísticas claras sobre las tendencias de compras, fluctuaciones en el mercado financiero, evaluación de riesgos, cálculos de primas, errores en la gestión de pólizas, entre otros.
Una vez que se hayan identificado los riesgos, se recomienda realizar análisis históricos y predictivos para tener el porcentaje de riesgo de que ocurran, hacer predicciones y estimar la magnitud, además de crear un plan para atenuar el impacto negativo en caso de que se presenten.
El proceso de gestión de riesgos debe ser continuamente monitoreado para ajustar las estrategias y adaptarlas a los sucesos que se presenten.
La implementación de un CRM es clave para la identificación y prevención de riesgos gracias a que permite realizar análisis históricos y predicciones de la demanda y las condiciones del mercado para adelantarse a y evitar que se conviertan en problemas que dejen serias consecuencias.
Conclusiones y consideraciones
El sector asegurador se encuentra en constante evolución. Por ello, las empresas de este rubro deben tomar las medidas necesarias para mejorar la eficiencia y atención al cliente, por un lado, y por otro, mitigar los posibles riesgos y afrontarlos mediante la implementación de soluciones tecnológicas como un CRM para agentes de seguros.
Al implementar un CRM como Winsef Quick, los agentes de seguros tendrán acceso a módulos inteligentes para administrar su cartera de clientes, prospectar, automatizar procesos de cobranza, centralizar la base de datos de los clientes, acelerar la atención en caso de siniestros y reforzar la seguridad de la información almacenada en la base de datos digital.
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